来自一线前台员工的反诈心路历程

可能很多银行人会和我一样，银行前台工作的一大重点就是配合反诈的各类排查。2019年以前，我们排查的主要原因是还是反洗钱。随着“断卡行动”的开展，反诈工作的不断深入，账户排查管控成为了我们最日常的工作。所以，当越来越多的反诈措施出台，我的心中是有一些疑惑的：如此多的精准防控、精准甄别要求增加了银行员工很多的工作量，还时常得不到人们的理解，这值得吗？这个问题，在亲身了解到3位客户的涉案账户情况后，我有了答案！

A客户，因辞职回家照顾病重的父亲，在某短视频平台刷到了轻松在家月入过万的网上兼职招聘广告。懵懂中，A客户将自己的银行卡和网银KEY交予他人使用，导致在出借账户后的短短30钟时间内，账户就收取了100多万诈骗资金，并迅速完成了转移，涉及的付款人100多人。看着A客户的账户流水，100多个受害者，对应的是100多个家庭，我真实地感受到诈骗集团的疯狂、贪婪和狡诈！反诈，就是一场持久的战争！保护老百姓的钱袋子，就是守护千千万万的百姓，守卫千千万万个家庭。

B客户，是我行的代发工资客户，通过网上咨询贷款事宜被骗。不法分子以“帮你走流水可以提高贷款额度”为由，专车带其从深圳出发，至广州、中山、珠海多地刷卡、转账、取现，过渡资金，涉案金额26万多元。账户分级分类管理工作繁重，有时客户还不理解，少不了各类抱怨和投诉。但是，如果我们能为每位客户配置合理的非柜面功能，不但对不法分子是一种限制，对客户更是一种保护，保护客户不被诈骗分子利用。虽然工作量大，虽然可能被误解，但我们的分级分类管理工作是有意义的！

C客户，17岁的高中生，父亲亲自带其来办理银行卡，用于收取暑期工工资。但在暑假期间，C客户经同学介绍认识了D，D说有一份不错的暑期工，让C用其银行卡帮忙收钱并取现。后经公安机关核查发现C的账户的入账资金为涉案资金，C客户成为了断卡线索涉案人员。C客户豆蔻年华，履历上就被加注涉案人员，让人惋惜。所以我们的反诈宣传工作任重道远，不仅让老百姓不上当受骗，更是让老百姓避免成为诈骗分子的工具人。我们到社区、我们到学校、我们到工厂企业，我们发出的每一张海报，说出的每一句提示，开设的每一堂反诈课，都是对百姓们的保护，对犯罪分子的阻击。所以，反诈宣传工作意义重大！

作为银行的一线员工，我们在三尺柜台前是服务，在反诈这场无硝烟的战斗中，我们也是战士。我将和我的伙伴们一起，努力贡献自己的力量。曾经有一部电影叫《天下无贼》，通过全社会的努力，我愿能“天下无诈”！