2024年5月16日，广东华兴银行深圳分行营业部联合辖区派出所民警，成功堵截一起“出国劳工”电信诈骗案，为客户避免了2万元人民币的资金损失，以实际行动切实守护了客户的钱袋子，被公安机关称赞尽心尽责守护人民群众财产。
警银协作，合力堵截电信诈骗
5月16日上午，深圳分行营业部接待一范姓客户，其要求提高本人账户非柜面转账限额，同时要求立即转账汇款2万元。柜员审核转账汇款材料后，出于业务敏感性向客户询问了汇款用途，经与客户沟通发现其并不认识收款人，转账是因为其找工作期间在朋友圈看到境外劳务高薪招聘的信息并加了对方微信，对方声称是出国劳务公司人员，可以介绍其到澳洲工作，但要提前收取一部分劳务费用。
柜员初步怀疑该客户遭遇电信诈骗，于是立即报告网点负责人。网点负责人了解情况后，一边安抚客户情绪，一边深入了解客户转账内容、用途、收款人等信息，同时向客户进行防电诈风险提示并讲解电信诈骗案例。在网点与客户沟通期间，客户不断接到微信语音催促其尽快转账，还要求其尽快将支付宝账户和他行基金赎回后转账到指定账户。网点负责人判断客户遭遇了电信诈骗，以需进一步核实为由让客户稍等，并随即联系了片区民警。经过民警和网点轮番劝导，客户终于醒悟过来，并向警察和银行工作人员表达了感谢：“要不是你们及时劝阻，我的2万元就没了！
强化教育，精准防控护万家
为加强一线员工的反诈工作能力，广东华兴银行深圳分行定期集中开展反诈工作交流，采用案例剖析、小组讨论交流、分享实践经验等方式不断提升员工识诈、反诈能力。同时，深圳分行还以支行、部门为单位组织员工开展线上学习和专题培训，不断梳理业务流程和岗位规范，加强员工在日常业务办理过程中及时发现和处置风险的识别能力和应对能力，做好客户服务和风险提示。今年以来，深圳分行多个支行成功拦截涉案人员办理业务事件，切实抓好账户管理，严防账户涉案。
广东华兴银行深圳分行积极构建全覆盖宣传网格，让广大群众多角度、多方位了解《反电信网络诈骗法》，有效提升群众防骗“免疫力”，切实履行好守住人民群众“钱袋子”的社会责任。一方面立足网点深入周边，切实开展反诈宣传。不但通过网点LED屏、电视屏播放反诈海报标语，还深入周边社区、园区等，通过送教上门、现场解读、重点人群问题解答等形式，帮助群众远离电信诈骗伤害。一方面结合社会热点，开展反诈主题观影培训。让客户通过观影直观地了解电信网络诈骗的过程，增强了对诈骗的预见性和防范的主动性。深圳分行还拓宽线上渠道，在微信公众号、朋友圈推送反诈图文，向更多的公众传递反诈信息，将反诈宣传做到实处、落到细处。
接下来，广东华兴银行深圳分行将始终秉承“金融为民”的理念，持续深化警银合作，常态化开展反诈宣传，筑牢防范电信网络诈骗的坚固屏障，切实保障客户资金安全，为构建安全、和谐、稳定的金融环境贡献“华兴力量”。
供稿：广东华兴银行深圳分行