近日，深圳福田银座村镇银行凭借敏锐的风险意识和高效的反诈联动机制，成功识破一起电信诈骗案件，为客户拦截79,500元诈骗资金，有力守护了人民群众的“钱袋子”。
可疑开户引警惕，小额测试露端倪
当日中午，客户刘某急匆匆来到深圳福田银座村镇银行沙井支行要求开卡，声称“急需收款，其他银行未营业”。柜面人员核实客户身份后按流程为其办理开户，仅隔两日，该账户突然收到两笔异常转账，触发该行反欺诈预警系统，账户随即被暂停非柜面交易。
警银协作深挖线索，诈骗链条浮出水面
当日17时，刘某致电银行要求解除账户限制。该行运营主管核查发现账户为新开户且交易异常，遂与客户核实资金来源。面对询问，刘某先称资金为“货款”，后改口“借款”，最终谎称“家人救命钱”，但始终拒绝提供任何凭证。运营主管一边稳住客户，一边联系反诈中心及属地派出所。反诈中心初步核查显示刘某在深有住所，但无其他预警信息，需进一步协查。
争分夺秒拖延时间，嫌疑人落网资金止付
为厘清资金来源，深圳福田银座村镇银行次日一早联系农业银行山东分行，辗转找到汇款人张某。经核实，张某表示，刘某系其网上结识的“网友”，以投资白银期货为由诱导转账，且已向多个账户汇款，在银行提醒下才意识到被骗。与此同时，反诈中心工作人员也直接致电张某确认情况，双线并进坐实诈骗事实。
上午10时50分，刘某到银行网点要求取款，运营主管一边稳住对方，一边迅速联系派出所。随后，民警迅速赶到现场，将刘某带回调查。下午，该账户被正式止付，次日列入全国涉案账户名单，7.95万元赃款全额冻结。
科技赋能风控体系，警银联动显成效
此次成功拦截，得益于深圳福田银座村镇银行“智能反诈模型”对异常交易的实时监测，以及员工“了解客户、了解业务”的严谨风控意识。该事件不仅是深圳福田银座村镇银行反诈工作成效的缩影，更体现了警银协作在打击电信网络诈骗中的强大合力。
诈骗手法日新月异，唯有金融机构严把开户关、交易关，与警方深化信息共享与应急联动机制，方能织密反诈防护网，牢牢守住人民群众的财产安全。
供稿：深圳福田银座村镇银行