近日，广发银行深圳分行打响金融领域打击黑灰产“保卫战”，有效维护金融秩序稳定、保护消费者合法权益。此次行动由分行行长亲自挂帅，成立专项领导小组，统筹协调全行资源，构建“全行联动、精准打击”的工作机制。

据悉，专项行动重点打击非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收四大类，同时对电信诈骗、非法支付结算、洗钱、恶意套现等金融领域黑灰产业也保持高压打击态势。该行运用大数据分析、人工智能识别等科技手段实现科技赋能。根据涉诈黑样本数据，运用机器学习模型、终端风险识别等技术开展追踪溯源。并利用图谱技术开展关联排查，提高账户监测与管控的科学性、精准性和有效性，针对统一支付、手机银行、网上银行、数字人民币、取现等渠道搭建子风险场景监测，通过公安规则部署、专家规则部署、风险名单关联等风险防范举措提升异常账户和可疑交易监测水平，建立起“可疑交易—关联账户—团伙画像”全链条监测体系，实现对黑灰产资金链路的精准识别和有效阻断。

在实践中，广发银行深圳分行创新“技术监测+人工排查”模式，先后排查业务27万笔，涉及金额400亿，成功识别并阻断多条黑灰产资金链路，有效遏制非法资金流动。该行深化警银协作，与公安、监管、电信运营商、电商平台等建立联防联控机制，开通与反诈中心快速响应通道，及时冻结涉案账户，2025年至今柜面成功劝阻电诈受害人转账4起，避免客户资金损失23.10万元，最大限度挽回群众损失。

下一步，广发银行深圳分行将继续深化科技赋能，强化跨领域合作，构建“打防结合、标本兼治”的长效治理机制，为经济高质量发展保驾护航。

此次行动充分展现了广发银行深圳分行履行社会责任、维护金融安全的坚定决心，也为行业打击金融黑灰产提供了有益经验，具有良好的示范效应。

供稿：广发银行深圳分行